Artículo 120 de la LEY para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera

Si eres la persona encargada de manejar los recursos de una institución financiera o de una empresa supervisada por el Banco de México o por alguna Comisión Supervisora (como la CNBV), y estás obligado a devolverle el dinero a tus clientes, pero no lo haces o te niegas sin una razón válida, te pueden caer de 3 a 9 años de cárcel y una multa de entre 5,000 y 150,000 UMA (cada UMA vale como 108 pesos al día, así que sería entre 540 mil y 16 millones de pesos más o menos). Esto aplica aunque trabajes con Modelos Novedosos, que son formas nuevas de operar autorizadas. En corto, si retienes el dinero de los clientes sin justificación, te van a castigar bien duro.

Texto oficial

Artículo 120.- Será sancionado con prisión de tres a nueve años y multa de 5,000 a 150,000 UMA, quien se encuentre facultado para disponer de los recursos a cargo de una ITF o una sociedad, Entidad Financiera u otro sujeto supervisado por alguna Comisión Supervisora o por el Banco de México, autorizado para operar con Modelos Novedosos y no realice la devolución de éstos a sus clientes, estando obligado a hacerlo o se niegue sin causa justificada.