Artículo 9 de la LEY para Regular las Sociedades de Información Crediticia

Este artículo dice cómo deben ser las personas que trabajen como consejeros o directores generales en empresas de información crediticia (como Buró de Crédito). Deben ser personas honestas, con buena reputación, que hayan pagado sus deudas a tiempo y que tengan mucha experiencia en finanzas o administración. No pueden ocupar esos puestos quienes hayan sido sentenciados por un delito grave, quienes estén inhabilitados para trabajar en el sistema financiero, quienes estén en quiebra sin haberse arreglado legalmente, o quienes trabajen como reguladores de estas empresas. La empresa debe checar que todos cumplan con estos requisitos antes de que empiecen a trabajar, y avisar a la Comisión (un organismo del gobierno) en un plazo de cinco días hábiles después de nombrarlos. Si alguien no cumple con los requisitos o comete faltas graves repetidas, la Comisión puede suspenderlo e incluso prohibirle trabajar en el sistema financiero por hasta cinco años, pero primero debe darle la oportunidad de defenderse.

Texto oficial

Artículo 9o.- El nombramiento de los consejeros y del director general de las Sociedades deberá recaer en personas de reconocida calidad técnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así como de amplios conocimientos y experiencia en materia financiera o administrativa. En ningún caso podrán ocupar los cargos a que alude el párrafo anterior: I. Las personas condenadas por sentencia definitiva por delitos intencionales, las inhabilitadas para ejercer el comercio o para desempeñar un empleo, cargo o comisión en el servicio público, o en el sistema financiero mexicano, durante el tiempo que dure su inhabilitación; II. Los quebrados y concursados que no hayan sido rehabilitados, y III. Quienes realicen funciones de regulación, inspección o vigilancia respecto de las Sociedades. No podrán ser funcionarios de las Sociedades quienes presten sus servicios en cualquier Usuario, Entidad Financiera, Empresa Comercial o Sofom E.N.R. Párrafo reformado DOF 01-02-2008 La Sociedad deberá verificar que las personas que sean designadas como consejeros y director general cumplan, con anterioridad al inicio de sus gestiones, con los requisitos señalados en este artículo. La Comisión podrá establecer, mediante disposiciones de carácter general, los criterios mediante los cuales se deberán integrar los expedientes que acrediten el cumplimiento de lo señalado en el presente artículo. Las Sociedades deberán informar a la Comisión los nombramientos de consejeros y del director general dentro de los cinco días hábiles posteriores a su designación, manifestando expresamente que los mismos cumplen con los requisitos aplicables. La Comisión, oyendo previamente al interesado y a la Sociedad afectada, podrá determinar que se proceda a la suspensión de uno o más de los miembros del consejo de administración y del director general de la Sociedad, cuando no cuenten con la suficiente calidad técnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio para el desempeño de sus funciones, o incurran de manera grave o reiterada en infracciones a la presente ley o a las disposiciones de carácter general que de ella deriven. LEY PARA REGULAR LAS SOCIEDADES DE INFORMACIÓN CREDITICIA CÁMARA DE DIPUTADOS DEL H. CONGRESO DE LA UNIÓN Secretaría General Secretaría de Servicios Parlamentarios Última Reforma DOF 24-01-2024 8 de 51 En los casos de las infracciones graves o reiteradas a que se refiere el párrafo anterior, la Comisión podrá además inhabilitar a las citadas personas para desempeñar un empleo, cargo o comisión dentro del sistema financiero mexicano, por un periodo de seis meses hasta cinco años, sin perjuicio de las sanciones que conforme a éste u otros ordenamientos legales fueren aplicables. Para el ejercicio de las atribuciones que le confiere este artículo, la Comisión deberá contar con una base de datos sobre el historial de las personas que participen en el sector financiero. Las resoluciones a que se refiere este artículo podrán ser recurridas ante la Secretaría dentro de los quince días siguientes a la fecha en que se hubieren notificado. La propia Secretaría podrá revocar, modificar o confirmar la resolución recurrida, previa audiencia de las partes.