Artículo 27 del REGLAMENTO de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

El artículo 27 de esta ley aclara cuándo se considera que alguien hizo una operación financiera. Básicamente, ocurre cuando realizas cualquier acción o serie de acciones a través de un banco o institución financiera. También cuenta si usas instrumentos financieros (como cheques o tarjetas), dinero en efectivo (pesos o dólares), o metales preciosos (como oro o plata). Esto aplica tanto si lo haces directamente como si le pides a tu banco que lo haga por ti. O sea, cualquier movimiento de dinero que pase por una entidad financiera o use esos medios se considera una operación financiera según la ley.

Texto oficial

Artículo 27.- Para efectos del último párrafo de la fracción XI del artículo 17 de la Ley, se entenderá que se realiza una operación financiera cuando se lleve a cabo un acto o conjunto de actos a través de una Entidad Financiera o utilizando instrumentos financieros, monedas y billetes, en moneda nacional o en divisas y metales preciosos, de manera directa o mediante la instrucción de la persona Cliente o Usuaria. Artículo reformado DOF 27-03-2026