Artículo 91 Bis de la LEY General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito

Si la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (la CNBV) sospecha que una persona o empresa está haciendo operaciones que solo pueden hacer los bancos o casas de cambio, sin tener permiso, puede mandar a un inspector a revisar sus libros y documentos para comprobarlo. Si descubre que sí están haciendo esas operaciones ilegales, puede ordenar que la empresa pare inmediatamente y hasta cerrar el negocio si lo considera necesario. Todo este proceso de revisión, suspensión y cierre se considera de interés público, y se aplican las reglas que ya establece la ley para estos casos.

Texto oficial

Artículo 91 Bis.- Cuando la Comisión Nacional Bancaria y de Valores presuma que una persona física o moral está realizando operaciones de las reservadas a las organizaciones auxiliares del crédito y casas de cambio, sin contar con la autorización correspondiente, podrá nombrar un inspector y los auxiliares necesarios para que revisen la contabilidad y demás documentación de la negociación, empresa o establecimiento de la persona física o moral, a fin de verificar si efectivamente está celebrando las operaciones mencionadas en violación a lo dispuesto por esta Ley, en cuyo caso la Comisión Nacional Bancaria y de Valores podrá ordenar la suspensión inmediata de operaciones y, de ser necesario a juicio de esa Comisión, proceder a la clausura de la negociación, empresa o establecimiento de la persona física o moral de que se trate. Los procedimientos de inspección, suspensión de operaciones y clausura a que se refiere el párrafo anterior son de interés público. Será aplicable en lo conducente lo dispuesto por el Título Tercero, Capítulo II de esta Ley. Artículo adicionado DOF 10-01-2014 LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO CÁMARA DE DIPUTADOS DEL H. CONGRESO DE LA UNIÓN Secretaría General Secretaría de Servicios Parlamentarios Última Reforma DOF 14-11-2025 85 de 148