Artículo 45-A de la LEY de Instituciones de Crédito

Este artículo define tres términos clave que usa la ley. Una "Filial" es un banco mexicano (institución de banca múltiple) que tiene como dueño a un banco extranjero o a una empresa controladora también vinculada al extranjero. Una "Institución Financiera del Exterior" es un banco o entidad de dinero de otro país, siempre y cuando México tenga un tratado con ese país que permita abrir esos bancos "hijos" aquí. Por último, "Sociedad Controladora Filial" es una empresa mexicana que controla otros negocios financieros, y que también tiene como socio a ese banco extranjero. En pocas palabras, habla de cómo los bancos de fuera pueden operar en México creando empresas mexicanas que ellos controlan.

Texto oficial

Artículo 45-A.- Para efectos de esta Ley se entenderá por: I. Filial: La sociedad mexicana autorizada para organizarse y operar, conforme a esta Ley, como institución de banca múltiple, y en cuyo capital participe una Institución Financiera del Exterior o una Sociedad Controladora Filial en los términos del presente capítulo; Fracción reformada DOF 18-07-2006 II. Institución Financiera del Exterior: La entidad financiera constituida en un país con el que México haya celebrado un tratado o acuerdo internacional en virtud del cual se permita el establecimiento en territorio nacional de Filiales; y III. Sociedad Controladora Filial: La sociedad mexicana autorizada para constituirse y operar como sociedad controladora en los términos de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, y en cuyo capital participe una Institución Financiera del Exterior. Artículo adicionado DOF 23-12-1993