Artículo 15 del REGLAMENTO de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Si una persona o empresa hace actividades que la ley considera "vulnerables" (como préstamos, ventas de autos o inmuebles, etc.) y resulta ser de bajo riesgo según una evaluación, puede aplicar medidas más sencillas para identificar a sus clientes. En lugar de pedir todos los datos, solo necesita guardar la información de la identificación oficial del cliente, como la credencial del INE o el pasaporte. La Secretaría va a publicar reglas para explicar exactamente cómo hacer esto. "Bajo riesgo" significa que es muy poco probable que esa actividad o persona sea usada para lavar dinero, hacer operaciones ilegales o financiar a grupos delictivos.

Texto oficial

Artículo 15.- Quienes realicen las Actividades Vulnerables establecidas en el artículo 17 de la Ley podrán dar cumplimiento a la obligación de identificación de la persona Cliente o Usuaria establecida en la fracción I del artículo 18 de la Ley, a través de medidas simplificadas cuando quienes las realicen sean consideradas de bajo riesgo, conforme a la evaluación a la que se refiere el artículo 18, fracción VII, de la Ley. La Secretaría, mediante las reglas de carácter general, establecerá los términos y condiciones para la aplicación de lo referido en el párrafo anterior, consistentes en que quienes realicen dichas Actividades Vulnerables cumplan con la obligación de recabar la copia del documento de identificación oficial, a través del resguardo de los datos señalados en el referido documento. Para efectos de este Reglamento, de las reglas de carácter general y demás disposiciones que de estos emanen, se entenderá por riesgo la posibilidad de que las Actividades Vulnerables o las personas que las realicen puedan ser utilizadas para llevar a cabo actos u operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los Delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, los Delitos relacionados con estos o el financiamiento de organizaciones delictivas. Artículo reformado DOF 27-03-2026