Artículo 20 del REGLAMENTO de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Si haces alguna de las actividades que la ley considera "vulnerables" (como prestar dinero, vender joyas o manejar bienes raíces), tienes la obligación de guardar todos los comprobantes y avisos que hayas presentado, ya sea en papel o en tu computadora. También debes conservar los acuses electrónicos que te mandaron cuando los enviaste. Todo esto lo tienes que tener guardado durante al menos 10 años, contando desde el día que presentaste cada documento o recibiste el acuse. Además, al guardar esa información, debes asegurarte de que sea completa, esté disponible cuando se pida, sea fácil de revisar y esté protegida para que nadie más la vea, según lo que marquen las reglas.

Texto oficial

Artículo 20.- Quienes realicen las Actividades Vulnerables establecidas en el artículo 17 de la Ley deberán conservar de manera física o electrónica copia de los Avisos e Informes presentados, la documentación soporte de los mismos, así como los acuses electrónicos correspondientes que se hayan generado, por un plazo no menor a diez años, contado a partir de la fecha de presentación de los Avisos e Informes correspondientes y de la emisión de los acuses electrónicos respectivos. Párrafo reformado DOF 27-03-2026 Quienes realicen las Actividades Vulnerables a que se refiere este artículo deberán cumplir con criterios de integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad en materia de conservación y resguardo de información y documentación, en términos de las disposiciones jurídicas aplicables. REGLAMENTO DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA CÁMARA DE DIPUTADOS DEL H. CONGRESO DE LA UNIÓN Secretaría General Secretaría de Servicios Parlamentarios Última Reforma DOF 27-03-2026 10 de 22 CAPÍTULO CUARTO DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES