Artículo 21 Bis del REGLAMENTO de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Este artículo aplica para negocios que realizan actividades consideradas de riesgo, como casinos o plataformas de apuestas. La ley dice que si una misma persona, cliente o usuario, compra fichas, boletos, recibe premios o hace movimientos financieros, y todo eso suma cierto valor, se considera una serie de transacciones que parecen conectadas entre sí. Para que se tome como “actividad vulnerable”, el total de esas operaciones debe ser igual o mayor a 325 veces el valor diario de la UMA (una unidad que se actualiza cada año) en un plazo de 24 horas desde la primera operación. Esto ayuda a identificar y reportar posibles lavado de dinero.

Texto oficial

Artículo 21 Bis.- Para efectos de lo dispuesto en el artículo 17, fracción I, de la Ley, se entenderá que existe una serie de transacciones vinculadas entre sí en apariencia cuando se realicen dos o más operaciones de venta de boletos, fichas, comprobantes, pago de premios o transacciones financieras con una misma persona Cliente o Usuaria en el establecimiento o en la plataforma digital de quien realiza la Actividad Vulnerable. Se considerará como Actividad Vulnerable cuando la suma de las operaciones a las que se refiere el párrafo anterior sea igual o superior a 325 veces el valor diario de la UMA en un periodo de 24 horas contadas a partir de la primera operación. Artículo adicionado DOF 27-03-2026