Artículo 7 del REGLAMENTO de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

El artículo 7 dice que si tú trabajas en actividades que la ley considera riesgosas (como prestar dinero o vender joyas) y un cliente hace varias operaciones contigo que suman cierto límite de dinero en 6 meses, debes avisar al gobierno. Ese aviso se presenta justo cuando se llega al límite, aunque no hayan pasado los 6 meses. Solo cuentan las operaciones que la ley ya dice que debes identificar. Si no hay un monto específico, todas las operaciones cuentan y tienes que reportarlas.

Texto oficial

Artículo 7.- Los actos u operaciones que celebren quienes realicen las Actividades Vulnerables establecidas en el artículo 17 de la Ley con cada persona Cliente o Usuaria cuya suma acumulada, por tipo de acto u operación, alcance o supere los montos establecidos en cada fracción para la presentación de Avisos a que se refiere el mencionado artículo, estarán sujetas a la obligación de presentar Avisos, debiendo considerarse, para tales efectos, únicamente los actos u operaciones que en lo individual se ubiquen en los supuestos de identificación establecidos en el artículo 17 de la Ley. La acumulación a la que se refiere el párrafo anterior deberá considerar un periodo de hasta seis meses, debiéndose presentar el Aviso correspondiente al momento de realizar la última operación con la que se alcance o supere el umbral de aviso respectivo, conforme a lo establecido en el artículo 17 de la Ley, aun cuando no se haya agotado el periodo referido. En caso de que no se establezcan montos de identificación, se entenderá que todos los actos u operaciones serán considerados Actividades Vulnerables y sujetos al cumplimiento de las obligaciones previstas en la Ley, por lo que estarán sujetos a su acumulación. Artículo reformado DOF 27-03-2026